Você conectou o ERP, os lançamentos entram todo mês, o contas a pagar e receber funciona. Mas na hora de responder "de onde vem minha receita?" ou "quanto estou gastando com pessoal?", a resposta demora 14 dias e ainda sai incompleta. O controle existe, a clareza não. Esse é o gargalo exato que esta live resolve.
O Daniel, cofundador da Treasy, conduz o episódio do zero: você vai ver uma empresa fictícia integrada ao Omie receber uma modelagem financeira completa por categorias em tempo real, com cada decisão explicada no caminho. O resultado, ao fim do vídeo, é um DRE simplificado e um fluxo de caixa já parametrizados, sem escrever uma linha de fórmula.
Vídeo · YouTubePor que o controle financeiro não entrega clareza sozinho
Implantar um ERP como Omie, Conta Azul ou Granatum resolve o problema de registro: contas a pagar, contas a receber, conciliação bancária. É o que a metodologia Treasy chama de estágio 1, o controle financeiro.
O problema é que o controle não organiza os dados para análise gerencial. Com o tempo, os lançamentos vão crescendo sem estrutura: categorias erradas, datas de competência confundidas com datas de vencimento, contas agrupadas de forma que facilita o lançamento mas inviabiliza a leitura gerencial. A empresa fica com uma gaveta cheia de bolinhas coloridas, na analogia do Daniel: sabe que tem dinheiro entrando e saindo, mas não consegue dizer o que é receita recorrente, o que é custo variável, o que é despesa com pessoal.
O impacto vai além do incômodo analítico. Uma pesquisa citada no vídeo analisou mais de 3 trilhões em lançamentos e encontrou R$ 1,3 bilhão em multas por atraso só entre janeiro e outubro de 2025, boa parte originada de desorganização nos registros. Lançamento errado, nota fiscal com dado incorreto, prazo perdido por falta de visibilidade: pequenas desordens que se acumulam e viram prejuízo.
A saída é avançar para o estágio 2: a modelagem financeira. E o primeiro passo da modelagem é justamente o que a live ensina, organizar o plano de categorias.
O que é o de-para de categorias e por que ele muda tudo
O ERP organiza os lançamentos do jeito que facilita a operação do dia a dia. O Treasy organiza os dados do jeito que facilita a análise gerencial. O de-para de categorias é a ponte entre os dois mundos: você diz ao Treasy o que cada categoria do seu ERP representa na estrutura gerencial.
Feito esse trabalho, o Treasy já sabe montar o DRE, o DFC e os indicadores da empresa. Você passa a ter em minutos o que antes levava semanas de Excel. E o trabalho é feito uma única vez: quando uma nova categoria aparece no ERP após uma sincronização, basta associá-la pontualmente.
O pré-requisito é simples: ter uma conta no Treasy e ter conectado o ERP. A integração nativa cobre Omie, Conta Azul, Granatum, Nibo e Kamino. Para quem ainda está definindo a estrutura de contas antes de começar, o modelo de plano de contas simplificado ajuda a organizar as categorias antes de fazer o de-para. Para ERPs como SAP, Senior ou Proteus, a integração existe mas segue um caminho diferente, via especialistas.
Como estruturar a modelagem de categorias na prática
A live percorre toda a modelagem em tempo real. Os passos centrais, na ordem que o Daniel segue:
1. Comece pelas receitas diretas. Identifique o que é receita de vendas da operação e separe das outras entradas. No exemplo do vídeo, a empresa tem três linhas: software (três planos agrupados), serviços recorrentes de BPO e serviços pontuais de implantação e projeto. Esse agrupamento já entrega visibilidade sobre a composição da receita que o ERP isolado nunca deu.
2. Trate as outras entradas separadamente. Rendimento de aplicações financeiras, empréstimos tomados e reembolsos de despesa não são receita operacional. Associá-los em contextos próprios no Treasy permite calcular o EBITDA corretamente depois, sem contaminar a linha de receita.
3. Modele as deduções de vendas. Impostos sobre faturamento como ICMS, PIS, COFINS e taxas de cartão de crédito entram aqui. Com essa separação feita, o Treasy já calcula a receita líquida automaticamente.
4. Organize os gastos com pessoal em conjunto. Salários, férias, FGTS, INSS e benefícios formam um grupo que merece contexto próprio. A pro-labore, por sua vez, pode ir para despesas administrativas dependendo da análise que faz mais sentido para o modelo de negócio.
5. Use a associação por IA para despesas administrativas. O Treasy oferece um recurso de associação automática por inteligência artificial. Para grandes grupos como despesas administrativas, onde os nomes das contas são relativamente padronizados, a IA acerta a maioria das associações e poupa tempo. O refinamento manual fica para os casos que a IA não encaixa bem.
6. Não deixe categorias sem associação, mas ignore o que não tem lançamento. Categorias pré-cadastradas no ERP que sua empresa não usa podem ir para "valores desconsiderados" ou "ignorados". Se um dia um lançamento aparecer lá, o Treasy avisa e você realoca.
O que você vê quando a modelagem termina
O Daniel fecha a engrenagem de configuração ao final da live e mostra o resultado: um gráfico de colunas empilhadas com toda a geração de caixa da empresa organizada por linha. Receita de software, serviços recorrentes, serviços pontuais, deduções, custos variáveis, gastos com pessoal, despesas administrativas e despesas financeiras, cada uma com sua cor, cada uma clicável para ver o detalhe.
Mais do que o gráfico, o ganho real está nos relatórios gerenciais que agora estão prontos em "Meus Resultados": um DRE simplificado com receita bruta, deduções, receita líquida, custos e resultado; e um DFC com as entradas e saídas categorizadas. Dados que antes demoravam 14 dias para sair saem agora na hora, com a qualidade do que foi lançado no ERP.
| Estágio | O que você tem | O que falta | Próximo passo |
|---|---|---|---|
| 1: Controle financeiro | ERP funcionando, contas a pagar/receber, conciliação | Visão gerencial, DRE, indicadores | Modelagem financeira por categorias |
| 2: Modelagem financeira | DRE, DFC e indicadores prontos, análise por linha | Análise por departamento, projeto, cliente/fornecedor | Modelagem das demais dimensões |
| 3: Inteligência financeira | Visão cruzada das dimensões, indicadores avançados | Orçamento, P×R, cenários | Planejamento orçamentário |
As dimensões que vêm a seguir
A modelagem por categorias é o ponto de partida, mas não é o único eixo de análise. Após concluir esse trabalho, os próximos episódios da série Treasy na Prática mostram como modelar os departamentos (centros de resultado), os projetos e os clientes e fornecedores (contatos financeiros).
Com as quatro dimensões modeladas, você consegue responder perguntas como: qual departamento consome mais do meu resultado? Quais projetos são lucrativos e quais estão no prejuízo? Qual cliente representa a maior parcela da minha receita? É o tipo de análise que a controladoria estratégica faz nas grandes empresas, aplicado ao tamanho e ao ritmo de uma PME.
Se quiser aprofundar a parte conceitual antes ou depois da live, o post sobre modelagem financeira e orçamentária organiza os conceitos, e o de como criar a modelagem financeira traz o passo a passo em texto. Para entender onde esse trabalho se encaixa no ciclo de maturidade, o post sobre gestão financeira empresarial dá o contexto dos cinco estágios.
Depois da modelagem, o caminho natural é organizar o DRE gerencial e entender como o fluxo de caixa direto se alimenta dessa estrutura. E quando os dados estiverem organizados, o próximo salto é o planejamento orçamentário, onde você compara o que planejou com o que realizou mês a mês.
Para quem está no começo e quer entender os indicadores financeiros de uma empresa que essa modelagem vai produzir, o guia de análise de indicadores financeiros é uma boa leitura paralela. E se a organização das categorias revelar que o plano de contas do ERP precisa de ajustes, o post sobre de-para de dimensões no BI financeiro mostra como pensar essa estrutura de forma mais ampla.
Com a modelagem concluída, você tem a base para tudo: controle orçamentário, análise de DRE em 15 minutos, demonstrativo de fluxo de caixa e acompanhamento P×R mensal.
Crie sua conta no Treasy, conecte o ERP e execute a modelagem de categorias como o Daniel mostra na live. Quando quiser avançar para o próximo nível, com o histórico do seu ERP já estruturado e o orçamento rodando junto, experimente o Treasy de graça e veja o financeiro sair do controle e entrar na clareza.