Em uma empresa é muito importante entender todos os principais dados econômicos e financeiros para analisar o seu desempenho de negócio. Criar um modelo financeiro é o primeiro grande passo para essa estruturação.
Para isso, é bastante importante compreender como o seu negócio funciona: quais produtos são vendidos, como são vendidos, quais processos tem receitas e custos e o impacto financeiro no setor em que atua, por exemplo.
Na hora de realizar a Modelagem Financeira e Orçamentária de sua empresa, o primeiro passo (e talvez o mais importante) é levantar o panorama geral e definir o que é prioridade.
Parece simples, mas há muitas nuances e detalhes em uma boa modelagem que precisam ser exploradas e bem estruturadas. Por isso, fizemos um webinar com os CEOs da Treasy, Granatum e Espresso para que pudessem detalhar como podem funcionar essas estruturas e a importância de ter esse dados bem organizados e equalizados em uma plataforma integrada.
[Webinar]Modelagem Econômica e Financeira: Como Estruturar Suas Estratégias de Negócio!
Neste webinar, os executivos de negócio dão as principais dicas para organizar o processo de modelagem econômica financeira de forma descomplicada e comentando seus principais erros e acertos. Então, saiba de vez como estruturar de verdade sua área Financeira, Contábil, Orçamentária, Operacional e Gerencial com especialistas em gestão de empresas.
Entenda os desafios que envolvem modelar os vários sistemas utilizados pelas empresas (planilhas, ERPs, documentos, e-mails, entre outros) e saiba como fazê-los "conversar" com cada sistema da sua empresa.
Foram convidados os empresários Guilherme Tângari(CEO & Co-founder na Espresso Controle de Despesas), Flavio Logullo(Co-founder da holding Webgoal e CEO do Granatum) e Gilles B. de Paula(CEO na Treasy) para dar as principais dicas no webinar Modelagem Econômica e Financeira: Como Estruturar Suas Estratégias de Negócio.
.Estrutura do Webinar de Modelagem Econômica e Financeira
O que e como fazer a modelagem empresarial da forma correta?
Despesas e Receitas: visão, análise e recomendações
Erros e aprendizados da modelagem financeira
Gestão financeira: da necessidade à estratégia!
Metodologia de planejamento orçamentário
Dicas e acertos de Gestão e Estratégia de Negócios dos executivos
Durante o webinar, uma das dicas dadas pelo Gilles B. de Paula, CEO da Treasy, por exemplo, foi começar criando uma lista de todos os processos que a empresa já realiza em sua Gestão Orçamentária e listando também o que poderia ser melhorado. Depois, junto à diretoria ou conselho, trabalhe na eliminação do que não é necessário e na priorização dos itens que ficarem.
Inclusive, na Treasy, há uma metodologia que ajuda na estruturação de negócio de forma completa. No Curso Gratuito falando sobre a Metodologia Treasy de Gestão Orçamentária, sua empresa pode acessar e gerar ótimos insights, ela já tendo um processo orçamentário ou não. Isso porque o curso aborda desde os conceitos mais básicos para empresas que estão começando, mas compartilha inúmeras dicas avançadas e boas práticas que você pode aproveitar para melhorar o processo atual de sua empresa.
Outro ponto crucial e muito frequente que foi debatido no webinar foi sobre o processo de criação da Modelagem Financeira e Orçamentária dá “match” entre os dados planejados x realizados.
Segundo Flávio Logullo, é muito importante a empresa ter ciência que o dado solto não significa nada e que o negócio, como dono e gerador desse dado, é muito importante ter conhecimento para se ter confiança nos números gerados. "A modelagem acontece sempre de forma cíclica e permanente, pois sempre chegamos a um determinado objetivo de negócio, mas muitos acontecimentos redirecionam nosso modelo e precisamos sempre rever e reestruturar novamente. Isso só é possível com um bom entendimento e estruturação confiável dos dados"
Como assistir ao webinar?
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Quem deve assistir ao webinar?
Independente do porte ou setor de atuação de sua empresa, é fundamental revistar o seu orçamento, reavaliando despesas e não deixando passar oportunidades. Desta forma, sugerimos este conteúdo à:
Empresas que estão no primeiro exercício orçamentário;
Empresas que querem iniciar o orçamento no segundo semestre;
Empresas que querem realizar uma Revisão Orçamentária no segundo semestre;
O que é modelagem financeira e por que minha empresa precisa dela?
Modelagem financeira é o processo de estruturar todos os dados econômicos e financeiros da sua empresa em uma base coerente e integrada. Sem ela, você fica navegando no escuro: não sabe quais produtos são rentáveis, qual é seu real custo de operação, ou como uma decisão hoje afeta o caixa nos próximos meses. É o alicerce para qualquer decisão estratégica.
Qual é o primeiro passo para criar uma modelagem financeira?
Levante o panorama geral: mapeie todos os processos que geram receita e custos na sua empresa. Isso inclui quais produtos você vende, como são vendidos, quais áreas têm impacto financeiro direto e qual é o setor em que você atua. Depois, junto à diretoria, liste o que é prioridade agora e o que pode esperar.
Planilha é suficiente para fazer modelagem financeira?
Planilha é um começo, mas tem limites. Quando você começa a juntar dados de múltiplos sistemas (ERP, planilhas, e-mails, documentos), a planilha vira um pesadelo de versões, erros e retrabalho. O ideal é usar uma plataforma que integre esses dados automaticamente e deixe sua estrutura financeira escalável.
Qual é a diferença entre modelagem econômica e modelagem financeira?
Modelagem econômica analisa a saúde geral do seu negócio (margens, rentabilidade por produto, eficiência operacional). Modelagem financeira estrutura como você vai capturar, organizar e rastrear esses dados ao longo do tempo. Uma sem a outra não funciona: você precisa estruturar (financeiro) para analisar (econômico).
Como faço para que meu ERP, planilhas e outros sistemas 'conversem' entre si?
Você precisa de um mapeamento claro (chamado de-para) que traduza as contas do seu ERP para a estrutura que você definiu na modelagem. Depois, idealmente, use uma plataforma de FP&A que integre esses dados automaticamente, eliminando a necessidade de copiar e colar dados manualmente entre sistemas.
Quais são os erros mais comuns na modelagem financeira?
Os principais são: não envolver a diretoria na definição de prioridades, tentar fazer tudo de uma vez (em vez de começar simples e evoluir), não padronizar as contas entre sistemas, e deixar os dados soltos em planilhas sem um plano de contas claro. Estrutura mal feita no início custa muito mais depois.
Quanto tempo leva para fazer uma modelagem financeira?
Depende do tamanho e complexidade da empresa. Uma pequena empresa pode começar em 2 a 4 semanas; uma média pode levar 2 a 3 meses se fizer direito. O importante é não correr: uma modelagem feita com pressa gera retrabalho maior depois.
Precisamos de um plano de contas para modelagem financeira?
Sim, é essencial. O plano de contas é o DNA da sua modelagem. Define quais são as naturezas (categorias específicas) que você vai rastrear, como receitas, custos diretos, despesas operacionais, etc. Sem ele, você não consegue organizar nada de forma consistente.
Vale a pena investir em uma ferramenta de modelagem financeira para uma PME?
Sim, especialmente se sua empresa já tem receita acima de R$ 2–3 milhões anuais ou múltiplos produtos e unidades. O custo de uma ferramenta é baixo comparado ao tempo que você economiza (fechamento de mês em horas em vez de dias) e aos erros evitados em decisões estratégicas.
Como devo organizar minha modelagem financeira se tenho várias áreas na empresa?
Use dimensões: crie contextos (agrupamentos) por área, produto, unidade ou centro de custo. Assim você consegue ver tanto a visão consolidada quanto detalhar por cada área. Isso permite que cada gestor tenha responsabilidade sobre seus números.
O que é orçamentário na modelagem financeira?
Orçamentário é a parte em que você planeja o que espera de receitas, custos e despesas para o período (próximos 12 meses, por exemplo). Depois você compara o orçado com o realizado (P×R) para entender desvios e ajustar a estratégia.
Como começar se minha empresa nunca teve uma modelagem financeira formal?
Comece simples: defina seu plano de contas com as contas mais importantes (receita, custo do produto, despesas operacionais). Depois, extraia um mês de dados históricos reais e organize nessa estrutura. Com isso pronto, você já consegue fazer análises básicas e evoluir.
Posso fazer modelagem financeira apenas na minha área ou preciso envolver toda a empresa?
Precisa envolver toda a empresa. Modelagem que não é integrada não serve: você fica com visões conflitantes e não consegue tomar decisão estratégica. A diretoria, financeiro, operações e contábil precisam estar alinhados na mesma estrutura.
O que fazer depois que a modelagem financeira está pronta?
Use-a para: fechar o mês rapidamente (saber seu resultado real), comparar planejado vs. realizado (entender desvios), gerar análises e insights (quais produtos são rentáveis?), e planejar o próximo período com base em dados reais, não em achismo.
Existe uma metodologia padrão para estruturar modelagem financeira?
Não existe uma única resposta para todas as empresas. Mas há boas práticas: comece simples, priorize o que gera mais impacto, use um plano de contas claro, integre seus sistemas, e revise regularmente. Plataformas especializadas em FP&A costumam vir com metodologias testadas que você pode adaptar.
Como saber se minha modelagem financeira está funcionando bem?
Se você consegue fechar o mês rapidamente (em menos de um dia), tem clareza dos desvios entre planejado e realizado, tira decisões estratégicas baseadas em dados (não em sensação), e sua diretoria consegue acessar os números quando precisa, está funcionando. Se ainda está gastando dias em planilhas, algo precisa melhorar.
Modelagem financeira é a mesma coisa que contabilidade?
Não. Contabilidade segue regras obrigatórias de legislação e gera demonstrações fiscais. Modelagem financeira é interna, customizável, e serve para análise estratégica e decisão. Você pode ter uma excelente contabilidade e uma péssima modelagem (ou vice-versa).
Devo começar com modelagem financeira ou com planejamento orçamentário?
Comece com modelagem: estruture como os dados fluem, defina seu plano de contas, organize a história passada. Depois, com a estrutura pronta, você faz orçamento com muito mais segurança e precisão. Fazer orçamento antes de estruturar é construir na areia.
