Com o advento dos softwares financeiros surgiu a necessidade de adaptação e aprendizado para os profissionais dessa área. Mas calma, embora as mudanças impactem seu planejamento esse processo não precisa ser complicado.
Para te ajudar no planejamento da sua empresa com segurança e levando todas as novidades e tecnologias em consideração, o Granatum e a Treasy prepararam um ebook com dicas e sugestões de processos que podem ajudar a sua empresa a lidar com as novidades do mercado financeiro sem complicações.
Afinal, com o avanço da tecnologia e as facilidades que a mesma traz para nosso dia a dia, muitas coisas mudaram em nossa rotina e as funções que exercemos ficaram mais simples e rápidas. Essa agilidade e eficácia são fruto de novidades e implantações de ferramentas que surgiram para descomplicar nossa vida.
Em 2020, para manter-se atualizado e com as finanças do seu negócio organizadas, investir em sistemas de gestão financeira é uma ótima saída para otimizar seus processos e uma oportunidade de transformar o rendimento da sua equipe em algo descomplicado e muito mais eficiente.
Dentre as inúmeras possibilidades que surgem com os softwares de gestão financeira, está a chance de garantir uma melhor administração do seu negócio, assim como a análise facilitada dos dados financeiros da sua sua empresa. Com esse investimento na automação de processos que antes eram necessariamente manuais, a oportunidade de desenvolver e capacitar os talentos e habilidades de sua equipe cresce exponencialmente, além de diminuir os riscos de erros por alta demanda de serviço.
Com processos automatizados e focados em dados, as análises da empresa como um todo, o estabelecimento de objetivos gerais, o planejamento e os planos de ação pró-meta tornam-se possíveis e muito mais assertivos. A implantação de sistemas facilita a tarefa de gerir os dados e auxilia na possibilidade de acompanhar resultados, manejar cenários para analisar riscos e potencializar seu negócio com base em dados e tecnologia.
E em tempos com a tecnologia a nosso favor não há espaço para decisões baseadas no achismo. Surge a necessidade de um olhar estratégico sobre a empresa e conhecimento detalhado sobre seu faturamento, margem líquida, lucro líquido e ponto de equilíbrio, dentre outras demandas que, sem os sistemas corretos, podem demandar muito tempo.
Então além de pensar nas suas possíveis dificuldades com as movimentações do setor financeiro, no material desenvolvido pelo Granatum e pela Treasy trazemos uma breve avaliação sobre o momento atual e as vantagens que a aliança entre profissional atualizado e um bom sistema de gestão financeira podem trazer pro seu negócio.
Nesse material você entenderá por que por que é importante fazer o planejamento financeiro da sua empresa com cuidado e atenção, perceberá a importância de acompanhar as mudanças do mercado e por que a gestão e análise de dados é essencial.
Você também vai entender como a análise financeira da sua empresa impacta diretamente todos os setores ao mesmo tempo em que depende de objetivos compartilhados com as demais áreas. Além disso, entenderá como controlar e entender sua receita, fluxo de caixa e até como simular os cenários de risco para ser negócio.
Então não faça o planejamento financeiro da sua empresa sem dar uma olhadinha no conteúdo. Ele certamente vai te ajudar a ter uma perspectiva mais abrangente daquilo que nos aguarda em termos de gestão e mercado financeiro.
Conteúdo escrito por Stephanie Schwarz, da Granatum.
Perguntas frequentes
Por que o planejamento financeiro mudou depois de 2020?
2020 acelerou a adoção de softwares financeiros e mostrou que decisões baseadas em achismo não funcionam em cenários voláteis. Empresas precisam agora de dados em tempo real, simulação de cenários e análises rápidas para reagir às mudanças de mercado. A tecnologia deixou de ser opcional e virou necessária.
Qual é a diferença entre planejamento financeiro e gestão financeira?
Planejamento é o que você vai fazer (orçamento, metas, projeções). Gestão é como você acompanha o que está acontecendo (controlar fluxo de caixa, analisar desvios, tomar decisões). Os dois andam juntos: você planeja com base em dados passados e gerencia para garantir que o plano aconteça.
Como saber se minha empresa precisa de um software de gestão financeira?
Se você usa planilha para fechar mês, perde tempo consolidando dados de múltiplas fontes ou não consegue simular cenários rapidamente, é hora de automatizar. A pergunta real é: quanto tempo você gasta em operação (preparar dados) versus análise (tomar decisão)? Se for mais de 70% do seu tempo em operação, um software compensa.
Quanto tempo leva para implementar um sistema de gestão financeira?
Depende do tamanho da empresa e da complexidade do plano de contas. Pequenas empresas conseguem estar operacionais em 2 a 4 semanas. O importante é não esperar ter 100% configurado para começar a usar; comece com o essencial e vá expandindo.
Um software de gestão financeira substitui o contador?
Não. Substitui a planilha e os processos manuais repetitivos. O contador agora se dedica a análise, estratégia tributária e decisões, não a digitação e consolidação de dados. A relação fica mais consultiva e menos operacional.
Como simular cenários de risco sem complicar tudo?
Um software permite criar múltiplos cenários em minutos: o que acontece se a receita cair 20%, se o custo da matéria-prima subir, ou se você perde um cliente grande. Você rodeia números, não precisa refazer toda a planilha. Isso ajuda a entender quanto de margem de segurança você tem.
Qual é a importância do fluxo de caixa no planejamento financeiro?
Fluxo de caixa é o respiro da empresa. Você pode ser lucrativo e quebrar se o caixa zerar. Planejar significa saber com antecedência quando o caixa vai ficar apertado, quanto de capital de giro você realmente precisa e quando vai poder investir ou pagar dívidas.
Por que dados financeiros impactam todos os setores da empresa?
Porque toda decisão tem reflexo financeiro. O comercial quer vender mais (aumenta receita, mas pode aumentar custo de entrega). O operacional quer automatizar (investe agora, economiza depois). O RH quer dar aumento (pressiona margem). Um sistema financeiro bem estruturado conecta essas decisões às realidades de lucro e caixa.
Como começar um planejamento financeiro do zero?
Comece mapeando: quanto você faturou nos últimos 12 meses, quais são seus principais custos, qual é seu lucro real hoje. Depois estruture um plano de contas claro (receitas, custos diretos, custos indiretos, despesas). Com isso em ordem, você projeta para frente baseado em cenários realistas, não em achismo.
Qual é a diferença entre margem bruta e margem líquida?
Margem bruta é faturamento menos custos diretos (matéria-prima, mão de obra da produção). Margem líquida é o que sobra depois de tudo: custos diretos, indiretos, despesas, impostos e juros. Você pode ter margem bruta saudável mas margem líquida ruim se os custos indiretos forem altos.
Vale a pena investir em um software financeiro para pequenas empresas?
Sim. O payback é rápido: uma pessoa que gasta 5 dias por mês em fechamento consegue fazer em menos de um dia. Isso libera tempo para análise e crescimento. Além disso, reduz erros e deixa a tomada de decisão mais segura.
Como a automação de processos financeiros reduz erros?
Quando você digita manualmente, há risco em cada célula: cópia errada, digitação duplicada, fórmula quebrada. Quando o sistema automatiza (extrai dados direto do banco, integra com o ERP), elimina 90% das entradas manuais. O risco não é zero, mas cai drasticamente.
O que é ponto de equilíbrio e por que importa no planejamento?
É o faturamento mínimo que você precisa para cobrir todos os custos e despesas, sem lucro nem prejuízo. Se você sabe que seu ponto de equilíbrio é R$ 50 mil por mês e está faturando R$ 45 mil, está em alerta. Ajuda a entender o risco do negócio.
Como conectar o planejamento financeiro com as metas da empresa?
Objetivos da empresa (crescer 30%, entrar em novo mercado) viram números no planejamento: quanto custa crescer 30%? Quanto caixa você precisa? Qual é o retorno esperado? Sem isso, as metas ficam no ar. Com isso, viram roadmap financeiro.
É possível fazer planejamento financeiro sem histórico de dados?
É mais difícil mas possível. Você usa benchmarks do setor, dados de competidores, projeções conservadoras. Conforme você coleta dados reais nos primeiros meses, ajusta o planejamento. O importante é começar com premissas claras e transparentes, não adivinhação.
Como a análise de dados muda a forma de tomar decisões financeiras?
Em vez de decidir por intuição, você decide por números: quanto cada decisão custa, qual é o impacto esperado, qual é o risco. Você para de perder tempo em relatórios Excel e gasta tempo em análise real. A qualidade da decisão melhora porque está baseada em fato, não em achismo.
