Estamos muito felizes em anunciar o lançamento de um dos recursos mais solicitados por nossos clientes: a Projeção de Fluxo de Caixa.
Além do Demonstrativo de Resultados (DRE) que traz uma visão por competência dos resultados planejados e realizados, agora sua empresa conta também com uma completa visão de caixa, podendo projetar e entender qual será a disponibilidade de recursos em um determinado período futuro.
A Projeção de Fluxo de Caixa é muito simples de utilizar. Para começar, basta inserir os Prazos Médios de Recebimento e Pagamento de sua empresa, como no exemplo abaixo:
Você pode utilizar prazos médios diferenciados para cada recurso (Receita, Deduções, Custos, Despesas e Investimentos).
É possível ainda utilizar prazos médios diferenciados para cada mês, para por exemplo, realizar a projeção de pagamentos que acontecem apenas uma vez ao ano, como 13º Salário ou Férias.
Depois de configurados os prazos médios, basta visualizar a Projeção de Fluxo de Caixa de sua empresa utilizando todos os recursos de relatórios (filtros, opções, comparativos, variações, etc.) que você já está acostumado.
A Projeção de Fluxo de Caixa já está disponível para todos os clientes nos planos Intermediário e Avançado.
Caso tenha ficado alguma dúvida ou queira algumas dicas para começar, é só solicitar um contato aqui que um de nossos consultores pode ajudar com os primeiros passos. Você também pode falar por telefone ou pelo Skype direto com o consultor com que já está acostumado conversar.
Perguntas frequentes
O que é Projeção de Fluxo de Caixa?
É uma projeção que mostra quanto dinheiro sua empresa terá disponível em cada período futuro, considerando quando você recebe de clientes e quando paga fornecedores, funcionários e outras contas. Diferente do DRE (que mostra lucro por competência), o fluxo de caixa mostra o dinheiro que realmente entra e sai do caixa.
Qual a diferença entre Fluxo de Caixa e DRE?
O DRE mostra o lucro ou prejuízo do período (registrando receitas e despesas no momento em que acontecem, independente do dinheiro ter entrado ou saído). O Fluxo de Caixa mostra quando o dinheiro realmente entra e sai da sua conta. Uma empresa pode ter lucro no DRE mas estar sem caixa — e vice-versa.
Como funciona a Projeção de Fluxo de Caixa no Treasy?
Você insere os Prazos Médios de Recebimento (quanto tempo demora para receber do cliente) e Pagamento (quanto tempo leva para pagar fornecedor, funcionário, etc.). O Treasy usa esses prazos para calcular quando o dinheiro vai sair e entrar na sua conta, baseado no orçamento que você já criou.
Preciso configurar um prazo médio diferente para cada tipo de despesa?
Você pode, mas não precisa. O Treasy permite usar prazos iguais para todas as despesas ou configurar prazos diferentes para Receita, Custos, Despesas, Deduções e Investimentos — conforme a realidade da sua empresa.
E se os prazos mudam ao longo do ano, como o 13º ou férias?
A Projeção de Fluxo de Caixa permite configurar prazos médios diferentes para cada mês. Então você pode colocar um prazo específico para o mês em que há 13º ou férias, e outro para os demais meses.
Qual plano do Treasy tem Projeção de Fluxo de Caixa?
O recurso está disponível para clientes nos planos Intermediário e Avançado. Se você está no plano Essencial, pode conversar com a Treasy sobre uma upgrade.
Como eu acesso o relatório de Projeção de Fluxo de Caixa?
Após configurar os prazos médios, você acessa a Projeção de Fluxo de Caixa dentro do Treasy com os mesmos recursos que usa nos outros relatórios: filtros, comparativos, variações e opções de visualização.
Posso usar prazos médios diferentes para cada cliente ou fornecedor?
A Projeção de Fluxo de Caixa trabalha com prazos médios por tipo de natureza (Receita, Custos, Despesas, etc.) ou por mês. Se você tem clientes com prazos muito diferentes, o ideal é usar uma média que represente bem sua carteira.
O Fluxo de Caixa projetado vai considerar meu saldo inicial de caixa?
A projeção usa os prazos que você configura aplicados ao seu orçamento. Para visualizar corretamente a disponibilidade de caixa, é importante que seu saldo inicial esteja registrado nos dados da empresa no Treasy.
Posso alterar os prazos médios depois que a projeção foi gerada?
Sim. Se você alterar os prazos médios, o Treasy recalcula automaticamente a projeção com os novos valores. Isso permite ajustar conforme a realidade da empresa muda.
Vale a pena fazer Projeção de Fluxo de Caixa se meu negócio é muito pequeno?
Sim. Quanto menor a empresa, mais crítico é ter caixa. Uma projeção simples de fluxo (mesmo que com prazos médios) evita surpresas de falta de dinheiro. Muitas PMEs enfrentam dificuldades de caixa justamente por não planejar quando entra e sai dinheiro.
A Projeção de Fluxo de Caixa funciona para negócios sazonais?
Funciona bem. Como você pode configurar prazos diferentes por mês, é possível capturar sazonalidades (como períodos com mais vendas ou meses com despesas extras). Quanto mais precisos os prazos, melhor a projeção.
E se meu cliente não paga no prazo combinado? A projeção fica errada?
A projeção usa os prazos médios que você configura. Se a inadimplência é muito alta, é importante que seu prazo médio reflita a realidade (incluindo atrasos). Monitorar a projeção real vs. realizado ajuda a ajustar os prazos ao longo do tempo.
Como começo a usar a Projeção de Fluxo de Caixa?
Você começa configurando os Prazos Médios de Recebimento e Pagamento da sua empresa no Treasy. Se tiver dúvida, pode solicitar um contato com um consultor Treasy para orientação nos primeiros passos.
A Projeção de Fluxo de Caixa substitui meu controle de contas a pagar e a receber?
Não. A projeção é baseada em prazos médios e no seu orçamento. Para um controle detalhado de cada conta a pagar e a receber, você pode integrar o Treasy com sua ferramenta de contas a receber ou usar a própria plataforma para esse acompanhamento.
