Imagine um profissional do financeiro que usa Excel, mas apenas para inserir números, sem conhecer suas fórmulas e funcionalidades mais avançadas. Ele tem nas mãos uma ferramenta incrível, mas não a utiliza com seu verdadeiro potencial, concorda? O mesmo ocorre com a inteligência artificial generativa: sem um prompt bem estruturado, seu ChatGPT pode gerar respostas genéricas, pouco úteis ou ainda alucinar completamente. Neste sentido a inteligência artificial se parece com o Excel: sem um bom prompt (ou sem uma boa fórmula), ela não faz milagre.
No setor financeiro, onde precaução e precisão são essenciais, criar prompts bem definidos pode transformar a maneira como você analisa dados, faz previsões e estrutura relatórios com IA. Neste artigo, vamos explorar como criar GPTs personalizados que realmente agregam valor no seu dia a dia no financeiro ou na controladoria.
1. Entenda o propósito do prompt
Antes de elaborar um prompt, é essencial definir claramente seu objetivo. Na área financeira, isso pode envolver desde a categorização de lançamentos contábeis até a geração de análises preditivas.
Pense que uma IA Generativa “sabe demais” e, se você não delimita e dá foco ao processo da sua pergunta, ela pode facilmente gerar resultados inconsistentes. Por isso da importância de elaborar um bom prompt.
Por exemplo, se o objetivo é utilizar IA para auxiliar no planejamento orçamentário, um bom prompt poderia ser: "Com base nos dados históricos de fluxo de caixa e despesas operacionais, simule diferentes cenários para a projeção orçamentária de 2025". Para entender mais sobre como o ChatGPT pode ser utilizado para o planejamento, confira este artigo: Como usar o ChatGPT para criar um orçamento.
2. Seja específico e claro sobre o que você precisa
A inteligência artificial funciona melhor quando recebe instruções detalhadas. Novamente, instruções vagas podem resultar em respostas imprecisas.
- Vago: "Analise o desempenho financeiro da empresa."
- Específico: "Analise o desempenho financeiro da empresa XYZ no terceiro trimestre de 2024, considerando indicadores como margem EBITDA, rentabilidade sobre o ativo e liquidez corrente."
A clareza também é crucial ao criar comandos para a IA gerar insights para controladoria e financeiro, como exploramos neste artigo: Como usar o ChatGPT para melhorar o financeiro e a controladoria.
3. Forneça um contexto adequado
Contextualizar o prompt é uma forma de garantir que a IA entenda corretamente a tarefa. Por exemplo, ao solicitar uma análise de fluxo de caixa, você pode incluir:
"Com base nos dados financeiros da empresa dos últimos cinco anos, avalie o impacto da inflação e da taxa de juros nas projeções de fluxo de caixa."
Ou ainda:
“Ao analisar o Fluxo de Caixa, considere os impactos da pandemia de COVID-19 nas operações da empresa durante 2020 e 2021."
Isso permite que a IA forneça respostas mais assertivas e fundamentadas.
4. Defina o formato da resposta
Especificar o formato da resposta é essencial para tornar o output mais útil.
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- Texto Longo: "Explique em um artigo de 1000 palavras como a gestão financeira pode melhorar o desempenho empresarial."
- Lista: "Liste cinco KPIs essenciais para a análise financeira e explique sua relevância."
- Tabela: "Crie uma tabela comparando as taxas de crescimento anual das cinco principais empresas do setor entre 2019 e 2024."
- Gráfico: “Crie um gráfico em pizza representando a representatividade dos canais de vendas na composição da receita do primeiro trimestre de 2025”
5. Utilize exemplos práticos
Incluir exemplos dentro do prompt ajuda a IA a compreender melhor o contexto. Veja este exemplo aplicado à classificação de transações:
"Classifique as seguintes transações como despesas operacionais ou não operacionais:
- Pagamento de aluguel do escritório = Despesa operacional
- Compra de equipamentos de informática = Despesa operacional
- Despesas com juros = Despesa não operacional
- Pagamento de dividendos aos acionistas = Despesa não operacional
Com base nesses exemplos, classifique as transações a seguir: [lista de transações].
6. Revise e ajuste conforme necessário
Criar prompts eficazes é um processo iterativo, você precisa literalmente “treinar” a sua IA. Pode ser necessário ajustar e refinar o prompt conforme as respostas obtidas.
Se a IA não está considerando um fator específico na análise financeira, basta ajustar o prompt para incluir essa informação, de forma objetiva. Adotar essa postura de melhoria contínua é essencial para aproveitar ao máximo o potencial da IA que você utiliza.
7. Considere a segurança e a privacidade dos dados
Lembre-se, você está lidando com dados financeiros de sua empresa! Ao utilizar a IA para analisar informações financeiras, é essencial garantir a segurança dos dados. Evite incluir informações sensíveis (como nome, CPF, CPNJ etc) nos prompts e assegure-se de que a IA esteja em conformidade com regulamentações como a LGPD. Você não quer informações sensíveis de sua empresa sendo utilizado para treinamento de uma IA, certo?
8. Garbage In, Garbage Out: A importância da qualidade dos dados
A precisão das análises geradas pela IA depende diretamente da qualidade dos dados inseridos. Se as informações financeiras fornecidas estiverem desorganizadas, incompletas ou incorretas, os resultados da IA também serão imprecisos.
Para garantir análises confiáveis, é essencial cuidar da estruturação do plano de contas, da correta categorização dos centros de custo e da padronização dos lançamentos financeiros. Pequenos erros na entrada de dados podem levar a grandes distorções na interpretação dos números, impactando diretamente a tomada de decisão.
Por isso, antes de alimentar a IA com dados financeiros, assegure-se de que eles foram revisados e estruturados adequadamente. Um bom sistema de gestão financeira pode ajudar a manter a qualidade das informações, tornando a análise da IA mais precisa e estratégica.
9. Exemplos de prompts eficazes para o financeiro e controladoria
- Análise de Demonstrações Financeiras: "Analise a demonstração de resultados da empresa XYZ para o ano fiscal de 2024 e identifique as principais variações nas despesas operacionais em relação ao ano anterior."
- Previsão de Fluxo de Caixa: "Com base nos dados de fluxo de caixa dos últimos cinco anos, projete o fluxo de caixa da empresa para os próximos dois anos, considerando um crescimento anual de 5% nas receitas."
- Identificação de Anomalias: "Revise as transações financeiras do último trimestre e identifique quaisquer anomalias ou padrões incomuns que possam indicar fraudes ou erros."
Conclusão
O uso de IA no financeiro é um caminho sem volta, mas para que ela seja uma aliada estratégica, é fundamental saber estruturar os prompts da melhor maneira. Com comandos bem elaborados, é possível automatizar análises, otimizar projeções orçamentárias e gerar insights valiosos para a tomada de decisão.
E claro, nunca esqueça que adicionar o lado humano nos resultados obtidos pela IA, o seu conhecimento de negócio e o contexto de sua empresa nunca devem ser ignorados e sobrepujados pela análise de uma IA.
E se você quer entender melhor o impacto da IA na controladoria e nas finanças, recomendamos dar play no episódio #46 do Controller Cast, onde a especialista Jéssica Regina compartilha o que é tendência e o que já é realidade em IA aplicado à finanças. Ouça na íntegra: